Da Redazione 
Come le cripto valute stanno trasformando l’economia globale tra opportunità, crimine e sfide per la legalità
In particolare negli ultimi anni, organizzazioni criminali, riciclatori di denaro e cybercriminali stanno sfruttando le criptovalute per occultare proventi illeciti.
Le valute virtuali, come Bitcoin ed Ethereum, vengono utilizzate per riciclare denaro sporco, approfittando dell’anonimato della decentralizzazione di queste tecnologie.
Il fenomeno è globale ma colpisce in particolare Paesi con regolamentazioni deboli o inesistenti e si sviluppa su piattaforme digitali e nel Dark Web, in particolare negli ultimi anni, con l’esplosione del mercato delle cryptovalute e la loro crescente accettazione nei sistemi finanziari tradizionali.
Le cryptovalute offrono transazioni veloci, difficili da tracciare e svincolate dal controllo delle autorità centrali, rendendole uno strumento ideale per il riciclaggio di capitali.
Organizzazioni criminali, cartelli della droga e hacker stanno sfruttando le cryptovalute per occultare i proventi di attività illecite.
Secondo un rapporto del FATF (Financial Action Task Force), il riciclaggi tramite cryptovalute rappresenta oggi una delle minacce più complesse per i sistemi finanziari globali.
Come funziona il riciclaggio con le cryptovalute?
Il riciclaggio di denaro tradizionale implica movimentazioni di denaro attraverso conti bancari, società di copertura o transazioni commerciali false per nasconderne l’origine.
Le cryptovalute hanno introdotto una variante digitale.
1. Acquisto di cryptovalute con denaro illecito:
I fondi ottenuti illegalmente vengono con- vertiti in cryptovalute su piattaforme di scambio (Exchange), talvolta usando identità false.
2. Mixing e tumbling:
Utilizzo di servizi “mixing”, che frammentano e mescolano le criptovalute con altre transazioni per nascondere la loro origine.
3. Conversione in moneta legale:
Dopo essere state” pulite”, le criptovalute vengono convertite in valute fiat (come euro o dollari) tramite Exchange o piattaforme meno regolamentate.
4. Utilizzo nel Dark Web:
Le criptovalute vengono anche impiegate direttamente per acquistare beni e servizi illegali in mercati nascosti.
I numeri del fenomeno
Un rapporto di Chaynalysis, azienda specializzata nell’analisi blockchain, ha stimato che nel 2022 circa 20 miliardi di dollari in criptovalute sono stati movimentati in portafogli collegati ad attivi- tà illecite.
Questa cifra rappresenta una crescita significativa rispetto agli anni precedenti, alimentata dall’espansione dei mercati digitali dell’uso di nuove criptovalute meno tracciabili, come Monero.
Le transazioni effettuate nei mercati del dark web, attraverso criptovaluta, ammontano a circa 1 miliardo di dollari all’anno.
Nel 2022, le richieste di riscatto legate ad attacchi ransomware, hanno superato i 450 milioni di dollari pagati in criptovalute.
Si stima che il 4-5% delle transazioni totali in criptovalute sia collegato a operazioni di riciclaggio.
Stefania Agostinone